صرافی کوین بیس، با تمرکز بر توسعه کسب‌وکار خود در قاره اروپا، اقدام به دریافت تاییدیه از بانک اسپانیا به منظور رفع مشکلات مرتبط با پولشویی (AML) کرد. این تاییدیه امکان نگهداری دارایی‌های دیجیتال توسط کاربران اسپانیایی را در این صرافی فراهم می‌کند و به آن‌ها اجازه می‌دهد با استفاده از واحد پول یورو، در فعالیت‌های خرید و فروش دیجیتالی خود مشغول به کار شوند. این مرحله گامی مهم به سوی تأسیس کوین بیس به عنوان پلتفرمی که به روز و مطابق با قوانین ملی عمل می‌کند، برای ارائه خدمات جامع به جامعه کاربری اسپانیایی محسوب می‌شود. این اقدام نه تنها اطمینان از رعایت مقررات مالی کشور بلکه توانایی فراهم کردن امکانات و خدماتی بی‌نظیر به اسپانیایی‌ها را دلیل افتخار کوین بیس می‌سازد.
با توجه به داده‌های ارائه شده توسط کوین بیس، حدوداً ۲۹٪ از شهروندان اسپانیایی نگرش مثبتی نسبت به دارایی‌های دیجیتال دارند و اعتقاد دارند که آینده مالی به سمت ارزهای دیجیتال در حال حرکت است. این اطلاعات نشان می‌دهد که استفاده از رمز ارزها به عنوان دومین روش ترجیحی برای پرداخت‌ها در اسپانیا در حال جایگزینی روش‌های سنتی انتقال وجه بانکی می‌باشد. «نانا موروگسان» (Nana Murugesan)، معاون امور بین‌الملل و توسعه کوین بیس، پست توییتی بر این موضوع تایید کرده و خاطر نشان کرده است که جامعه اسپانیایی از پتانسیل و مزایای ارزهای دیجیتال آگاهی دارد و از این فرصت استفاده می‌کند.
وی همچنین افزود:
«در طی سال گذشته، ما به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) در کشورهای ایتالیا، ایرلند و هلند ثبت نام کرده‌ایم. در این مسیر به دنFTبال رعایت قوانین و مقررات جهانی هستیم. همچنین، شعبه‌هایی در کشورهای سنگاپور، برزیل، و به تازگی در کانادا راه‌اندازی کرده‌ایم.»
این گام‌ها نشان دهنده تعهد کوین بیس به توسعه بین‌المللی و ارتقاء خدمات دیجیتالی این صرافی است.
اخذ تاییدیه مبارزه با پولشویی توسط کوین بیس از بانک اسپانیا در کمترین زمان پس از کسب مجوز فعالیت از سوی صرافی کریپتو دات کام در این کشور اتفاق افتاد. صرافی کریپتو دات کام در تاریخ ۲۳ ژوئن اعلام کرد که موفق به دریافت مجوز فعالیت به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی از بانک اسپانیا شده است.
بانک اسپانیا در ماه اکتبر سال ۲۰۲۱ دستورالعمل جامعی را منتشر کرد که به ارائه‌دهندگان خدمات ارزهای دیجیتال مقرر می‌کند تا مراحلی را برای اخذ تاییدیه مبارزه با پولشویی انجام دهند. در این دستورالعمل آمده است که صرافی‌های ارز دیجیتال گزارشات مربوط به تدابیر و اقدامات خود در جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم را به ارگان مختص به این کار ارسال کنند.
گزارش‌های اخیر نشان می‌دهد که صرافی کوین بیس به طور جدی به دنبال تقویت حضور خود در قاره اروپا است. این تلاش‌ها در دو مرحله انجام شده است: ابتدا، در ماه نوامبر ۲۰۲۲، همزمان با اعلام ورشکستگی صرافی FTX، و سپس مجدداً در ماه سپتامبر سال جاری با هدف خرید شعبه اروپایی FTX به نام FTX Europe.
در عین حال، سرویس تحقیقات پارلمانی اروپا (EPRS) اخیراً از قانون‌گذاران غیراروپایی خواسته است تا به شکلی سخت‌گیرانه‌تر به بازار جهانی رمز ارزها نظارت داشته باشند. این در حالی است که قرار است در آینده نزدیک قانون میکا (MiCA) اجرایی شود، که در ماه دسامبر ۲۰۲۴ به طور رسمی اجرا خواهد شد.
تلاش‌های کوین بیس برای تقویت حضور در اروپا و همچنین نیاز به تطابق با قوانین و مقررات جدیدی که توسط اتحادیه اروپا تدوین می‌شوند، نشان‌دهنده تعهد صرافی به توسعه و تطبیق با محیط قانونی و تنظیمات مختلف در بازار رمز ارزها است. این اقدامات ممکن است به افزایش اعتماد مشتریان و توسعه فعالیت‌های کوین بیس در اروپا کمک کند.
سرویس تحقیقات پارلمانی اروپا (EPRS) اشاره می‌کند که هنوز چندین کانال ارتباطی وجود دارد که می‌توانند به سیستم مالی و استقلال اتحادیه اروپا آسیب بزنند. این مسائل به علت وابستگی به سیاست‌ها و قوانین کشورهای خارج از اتحادیه اروپا ناشی می‌شوند. این کشورها نیز موظف به رعایت مقررات قانون میکا هستند و در صورت عدم تطابق با این مقررات می‌توانند تأثیرات منفی بر سیستم مالی اتحادیه اروپا داشته باشند.
به عبارت دیگر، اجرای قانون میکا به تداخل‌ها و نقاط ترتیب‌بندی میان سیاست‌های ملی کشورهای اروپایی و سیاست‌های اتحادیه اروپا اشاره دارد. این تداخل می‌تواند به ناکارآمدی در اجرای مقررات و نظارت مناسب بر بازار رمز ارزها منجر شود و بنابراین به تأثیرات منفی بر سیستم مالی و استقلال اتحادیه اروپا منجر گردد.
به منظور حل این چالش‌ها، موضوع هماهنگی و تعامل بین اتحادیه اروپا و کشورهای خارجی در زمینه قوانین مالی و رمز ارزها بیش از پیش اهمیت دارد.
