با وقوع فروپاشی ناگهانی صرافی آمریکایی FTX، نه تنها اعتماد سرمایه‌گذاران به اکوسیستم ارزهای دیجیتال به شدت کاهش پیدا کرده است، بلکه گزارشات و شایعاتی که به تازگی در رسانه‌ها و فضای مجازی در مورد خروج مشکوک سرمایه از صرافی بایننس به چشم می‌خورد، نیز به وضوح برای جامعه ارزهای دیجیتال نشانه‌ای از خطر و نگرانی را به وجود آورده است. این اتفاقات بی‌پایان، سوالات جدی را در ذهن سرمایه‌گذاران و علاقمندان به دنیای ارزهای دیجیتال به وجود آورده است و نگرانی‌های زیادی را در خصوص این موضوع برانگیخته است که واقعا با سقوط احتمالی بزرگترین صرافی رمز ارزی جهانی یعنی بایننس، تکلیف بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال چه می‌شود؟ آیا احتمال ریزش شدید بازار وجود دارد؟
موضوعی که وجود دارد این است که اهمیت توجه به اخبار و توسعه‌های جدید در بازار ارزهای دیجیتال و مخصوصاً در صنعت صرافی‌های رمز ارزی و امنیت اطلاعاتی نباید دست کم گرفته شود. همچنین، سرمایه‌گذاران همواره باید از ابزارهای مالی خود در این بازار به دقت مراقبت کرده و برنامه‌های مناسب برای مدیریت ریسک سرمایه خود ایجاد کنند. اینکه آیا بایننس و دیگر صرافی‌ها توانسته‌اند اعتماد سرمایه‌گذاران را با حفظ امنیت و شفافیت افزایش دهند یا نه، در آینده مشخص خواهد شد.
قیمت بیت‌کوین در طول ده سال، یعنی از سال ۲۰۱۲ تا دسامبر ۲۰۲۲، رشد چشمگیر بالغ بر ۷ هزار درصدی را تجربه کرده است و این افزایش بسیار قوی بوده و نمایانگر توانایی بیت‌کوین در جلب توجه سرمایه‌گذاران و علاقمندان به دنیای ارزهای دیجیتال بوده است. با این حال، عملکرد بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال به طور معمول متاثر از عوامل متعددی است و پیامدهای منفی حاصل از بازارهای مالی جهانی و سقوط برخی از صرافی‌ها در سال‌های اخیر، تأثیرات کوتاه مدتی روی قیمت بیت‌کوین داشته‌اند و آن را از مسیر افزایشی خود خارج کرده است.
حسابرسی بایننس و ایجاد بحث و جدل در دنیای ارزهای دیجیتال
گزارش حسابرسی اثبات ذخایر بایننس، به نظر می‌آید تاثیراتی ناخوشایند در مورد وضعیت مالی این صرافی به وجود آورده و شایعات و سوالات جدیدی را به سرمایه‌گذاران و علاقمندان در دنیای ارزهای دیجیتال تحمیل کرده است. هرچند هدف اصلی این گزارش افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران به بازار ارزهای دیجیتال بوده است، اما انتشار آن به طور غیرمنتظره‌ای به عنوان منبعی برای شک و تردید در مورد واقعیت و توانمندی بایننس تلقی شده است.
این تردیدات و شایعات ممکن است ناشی از شروع بحران‌های جدید در حوزه امنیت اطلاعاتی و اطلاعات مالی باشند و نشان‌دهنده اهمیت حفظ شفافیت و اعتماد در جامعه ارزهای دیجیتال باشند. باید دقت داشت که صرافی‌ها و بازارهای ارزهای دیجیتال، هرچند در حال رشد و توسعه هستند، هنوز در مراحل اولیه خود قرار دارند و نیازمند نظارت و تحلیل دقیق‌تر هستند تا اعتماد جامعه سرمایه‌گذاری حفظ شود.
جان رید استارک (John Reed Stark)، یکی از مدیران سابق کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، گفته:
گزارش حسابرسی «اثبات ذخایر» بایننس مطابق با استانداردهای اداره کنترل‌های مالی داخلی (IFC) تهیه نشده است، با اعداد و ارقام همخوانی ندارد و همچنین نتیجه‌گیری آن قابل اطمینان نیست. من بیش از ۱۸ سال در بخش نقض احتمالی قوانین و مقررات در بخش اجرایی کمیسیون بورس و اوراق بهادار کار کرده‌ام و درباره معتبر نبودن این گزارش هشدار می‌دهم.
برداشت‌های گسترده و خروج سنگین بیش از ۲ میلیارد دلار و تنها در دو روز از صرافی بایننس و توقف موقت برداشت استیبل‌کوین USDC همگی نشان‌دهنده نگرانی‌های جدی سرمایه‌گذاران و کاربران این صرافی در مورد وضعیت مالی و توانمندی بایننس است. این میزان خروج سرمایه از صرافی بایننس بالاترین میزان ثبت‌شده از زمان ورشکستگی صرافی اف‌تی‌ایکس FTX بوده است.
این موضوع نشان‌دهنده عدم موفقیت گزارش حسابرسی در جلب اعتماد سرمایه گذاران به این صرافی است. علاوه بر این، خبرگزاری رویترز اخیرا گزارش داد که صرافی بایننس و بنیانگذار آن، ممکن است به دلیل نقض احتمالی پولشویی و تحریم‌ها با شکایت وزارت دادگستری ایالات متحده مواجه شوند.
عواقب احتمالی ورشکستگی بایننس بر قیمت بیت‌کوین
در اوایل نوامبر سال گذشته، افت ۲۰ درصدی در قیمت بیت‌کوین به دلیل بحران FTX منجر به خروج ۲۵۰ میلیارد دلار سرمایه از بازار ارزهای دیجیتال شد. با این حال، تحلیلگران انتقالات احتمالی سرمایه از صرافی بایننس و پیامدهای سقوط این صرافی بزرگ رمز ارزی را بسیار نگران‌کننده‌تر از موضوع صرافی FTX پیش‌بینی کرده‌اند و اعتقاد دارند که افت احتمالی در بورس بایننس ممکن است عواقب جدی و بلند مدتی برای کل اکوسیستم بیت‌کوین داشته باشد.
در شرایط فعلی بازار، ریسک و احساسات منفی درباره بیت‌کوین به نسبت شرایطی که قبل از سقوط FTX وجود داشت، بسیار بدتر و تندتر است. از طرفی، بایننس به عنوان یک صرافی دیجیتال، بسیار گسترده‌تر و جهانی‌تر از FTX فعالیت می‌کند. حوزه و قلمرو فعالیت بایننس به کشورها و مناطق جهانی زیادی گسترش یافته است. این گستردگی جغرافیایی بایننس، مشکلات عمده‌ای را برای این صرافی ایجاد می‌کند، زیرا ممکن است هرگونه تغییر در سیاست‌ها یا مشکلات حقوقی در یک کشور خاص، تأثیرات گسترده‌تری در کل شبکه بازار بیت‌کوین داشته باشد.
غول سرمایه‌گذاری وَن‌اِک (VanEck) پیش‌بینی کرده که در سه ماهه اول سال ۲۰۲۳، قیمت بیت‌کوین ممکن است به ۱۰ هزار دلار کاهش پیدا کند و در نهایت در اواخر همان سال به ۳۰ هزار دلار بازگردد. به گفته رئیس تحقیقات دارایی‌های وَن‌اِک، متیو سیگل (Matthew Sigel)، فروش گسترده در سه ماهه اول، دوم و سوم سال ۲۰۲۳ ممکن است نقطه پایانی بر زمستان ارزهای دیجیتال باشد. با این حال، شرط اصلی برای بهبود یا بازیابی قیمت بیت‌کوین تنها زمانی ممکن است محقق شود که اکوسیستم ارزهای دیجیتال تحت تاثیر اخبار منفی مشابه بحران سقوط صرافی FTX یا احتمال فروپاشی بایننس نباشد.
نتیجه گیری
با وجود اقدامات اطمینان‌بخشی از سوی بایننس و تاکید بر تثبیت برداشت‌ها و جذب سرمایه جدید، جامعه کریپتو همچنان نگران وضعیت مالی بزرگترین صرافی دیجیتال جهان است. اگرچه فروپاشی بایننس بعید به نظر می‌رسد، اما با توجه به اهمیت و گستردگی جهانی این شرکت، در صورت وقوع بحران، تاثیرات مخربی بر روی تمام جامعه ارزهای دیجیتال خواهد داشت.
شایعات درباره مشکلات احتمالی در بایننس که به تازگی پس از سقوط FTX به وجود آمده، می‌توانند به عنوان جرقه‌ای برای موجی گسترده فروش بیت‌کوین عمل کند. با این حال و با وجود اینکه این موضوع می‌توانید یک بحران عمومی برای کل بازار ارزهای دیجیتال باشد، اما در این شرایط، بسیاری از سرمایه‌گذاران بلندمدت ممکن است این رویداد را یک فرصت نادر و مناسب برای خرید بیت‌کوین در نظر بگیرند. این نگرش ممکن است به آن دلیل باشد که تاریخچه بیت‌کوین نشان داده که بعد از رویدادهای مشابه، قیمت آن به تدریج بهبود یافته و به ارتقا پیدا کرده است. اما باید این نکته را در نظر گرفت که پیش‌بینی‌های دقیق در مورد تاثیرات اینگونه وقایع در بازار کریپتو همچنان موضوعی دشوار و پیچیده است و این شرایط باید با دقت و بازنگری‌های مداوم، پیگیری و دنبال شود.
