در دهه‌های اخیر، تکنولوژی بلاکچین به عنوان یک فناوری نوین و کارآمد در زمینه‌های متنوع جهانی به کار گرفته شده است. یکی از حوزه‌هایی که این تکنولوژی نوظهور به ویژه تأثیرگذار بوده است، حوزه املاک و مستغلات است. پلتفرم RealT به عنوان یک پلتفرم برتر در این زمینه شناخته می‌شود که با بهره‌گیری از تکنولوژی بلاکچین، گامی مهم در جهت «توکنیزه کردن املاک و مستغلات (Real State Tokenization)» برای ارائه به سراسر جهان برمی‌دارد. «توکنیزه کردن (tokenization)»، یک مفهوم مبتنی بر بلاکچین است که به معنای تبدیل دارایی‌های فیزیکی، همچون املاک و مستغلات، به توکن‌های دیجیتال است.
پلتفرم‌های توکنیزه‌سازی املاک و دارایی‌های دیگر، نظیر طلا و سهام، به عنوان نوآوری‌های برجسته در دنیای مالی و مستغلات شناخته می‌شوند. این پلتفرم‌ها از تکنولوژی بلاکچین بهره‌مند شده و با استفاده از «قراردادهای هوشمند (Smart Contracts)» و توکن‌های دیجیتال، فرآیند توکنیزه کردن دارایی‌ها را فراهم می‌کنند. این فرآیند به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به صورت کسری از ارزش دارایی‌ها، حتی با سرمایه کم، در ملک‌ها، طلا یا سهام سرمایه‌گذاری کنند. این امر علاوه بر افزایش دسترسی به بازارهای مختلف، سرعت و شفافیت در انجام معاملات را افزایش می‌دهد و تا حد زیادی هزینه‌های مرتبط با واسطه‌ها و مراحل اداری را کاهش می‌دهد. به علاوه، نقل و انتقال دارایی‌ها را ساده‌تر و امن‌تر کرده و افراد را قادر می‌سازند تا به نحو مؤثرتری در بازارهای مالی و دارایی‌های متنوع سرمایه‌گذاری کنند.
RealT به عنوان یکی از این پلتفرم‌های شناخته شده در این حوزه، امکان توکنیزه کردن املاک و مستغلات و خرید و فروش این توکن‌ها را برای کابران فراهم آورده است. این پلتفرم با ارائه چارچوب و ابزارهای نوین، به مالکان امکان می‌دهد که املاک خود را به صورت توکنیزه شده تبدیل کنند. این امر نه تنها باعث سرعت بخشیدن به فرآیند خرید و فروش املاک می‌شود بلکه این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌آورد تا به راحتی در بازار جهانی املاک سرمایه‌گذاری کنند.
در این مطلب قصد داریم شما را بیشتر با پلتفرم توکنیزه کردن املاک و مستغلات RealT آشنا کنیم. پس تا پایان مطلب با ما همراه باشید.
توکنیزه کردن دارایی چیست؟
فرایند توکنیزه کردن، یک تحول عظیم در دنیای مالی و دارایی‌های مختلف به ویژه در زمینه بلاکچین است. در این فرآیند، دارایی‌های فیزیکی، مانند املاک و مستغلات، به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌شوند. این توکن‌ها با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، یک سیستم غیرمتمرکز را فراهم می‌کنند که به تمامی افراد در شبکه اجازه دسترسی به اطلاعات دارایی‌ها و مشارکت در معاملات را می‌دهد. فرایند توکنیزه کردن با بهره‌گیری از قراردادهای هوشمند، حقوق و ویژگی‌های مالکیت را به صورت دیجیتال در توکن‌ها ذخیره و تعریف می‌کند. این توکن‌ها معمولاً به صورت قابل معامله در بازارهای مالی دیجیتال عرضه می‌شوند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که به صورت مستقیم در دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
فرایند توکنیزه کردن تأثیرات مثبت زیادی بر تسهیل در فرآیند معاملات دارایی‌ها، افزایش شفافیت و کاهش هزینه‌های مرتبط با واسطه‌ها و مراحل اداری دارد.
همچنین، با ایجاد امکان مشارکت گسترده‌تر سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی، این فرایند به ایجاد یک بستر مالی دموکراتیک‌تر و دسترسی آسانتر به فرصت‌های سرمایه‌گذاری می‌انجامد. توکنیزه کردن امکان سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف از جمله املاک، طلا و سهام را به یک سطح جدید از دسترسی و شفافیت مالی می‌برد که از پتانسیل بالقوه‌ای در تحولات آینده دنیای مالی بهره‌مند خواهد بود.
یکی از حوزه‌هایی که این تکنولوژی به طور چشم‌گیری تغییراتی ایجاد کرده، حوزه املاک و مستغلات است که در ادامه بیشتر به توضیح این مفهوم پرداختیم.
اینجا در مورد توکنیزه کردن دارایی های واقعی بیشتر نوشتیم.
توکنیزه کردن املاک و مستغلات چیست؟
توکنیزه‌سازی به معنای تبدیل دارایی‌های فیزیکی، از جمله املاک و مستغلات، به توکن‌های دیجیتال است. توکن نمایانگر اطلاعات دیجیتالی است که از تکنولوژی بلاکچین بهره‌مند شده‌اند و مشخص کننده مالکیت یا حقوق در دارایی‌ها می‌شوند.
در حوزه املاک، توکنیزه‌سازی به این معنا است که یک ملک خاص به توکن‌های دیجیتالی تبدیل شود که هرکدام نمایانگر یک قسمت از مالکیت آن ملک باشد. به این ترتیب، مفهوم مالکیت به شکل متفاوتی تعریف می‌شود، که افراد حتی با مقدار کمی سرمایه، می‌توانند به صورت ملکیت دموکراتیک در املاک شرکت کنند.
مزایای توکنیزه‌سازی در املاک:
سرعت بالا در معاملات: توکنیزه‌سازی فرآیند خرید و فروش املاک را به شدت سریعتر انجام می‌دهد. از آنجا که تمامی اطلاعات مالکیت و تراکنش‌ها در یک بلاکچین ثبت می‌شوند، امکان انجام معاملات به صورت فوری و بدون واسطه‌های متعدد فراهم می‌شود.
کارآمدی و کاهش هزینه: فرآیند توکنیزه‌سازی باعث کاهش هزینه‌های مرتبط با معاملات املاک می‌شود. از طریق حذف واسطه‌ها و تسهیل در اجرای قراردادهای هوشمند، هزینه‌های اداری و واسطه‌گری به شدت کاهش می‌یابد.
دسترسی آسان به بازار جهانی: توکنیزه‌سازی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا به راحتی در املاک مختلف جهان سرمایه‌گذاری کنند. این دسترسی آسانتر به بازارهای بین‌المللی باعث تنوع و بهبود نقل و انتقال سرمایه می‌شود.
اینجا در مورد توکنیزه کردن املاک و مستغلات بیشتر نوشتیم.
RealT، پلتفرم توکنیزه کردن املاک و مستغلات
اپلیکیشن‌ها و پلتفرم‌های توکنیزه‌کردن دارایی‌هایی نظیر املاک و مستغلات، به عنوان ابزارهای نوآورانه در دنیای مالی ظاهر شده‌اند. این اپلیکیشن‌ها و پلتفرم‌ها با بهره‌گیری از تکنولوژی بلاکچین، امکان توکنیزه کردن دارایی‌هلی واقعی را ارائه می‌دهند.
یکی از نمونه‌های برجسته پلتفرم‌هایی که امکان توکنیزه‌سازی املاک و مستغلات را فراهم می‌کند، پلتفرم «ریل‌تی (RealT)» است. RealT با بهره‌گیری از بلاکچین «اتریوم (Ethereum)»، فرآیند توکنیزه‌سازی املاک را ارائه می‌دهد. این پلتفرم به مالکان امکان می‌دهد تا از توکن‌های دیجیتال خود به عنوان نمایانگر ملک استفاده کنند و بر روی آن‌ها معامله کنند. RealT با توجه به قراردادهای هوشمند و شفافیت بالا، به سرمایه‌گذاران امکان مشارکت در بازارهای ملکی به صورت جهانی را فراهم می‌کند و به عنوان یکی از موفق‌ترین نمونه‌های این دسته از پلتفرم‌ها شناخته می‌شود.
بیشتر بخوانید درباره توکن املاک و راه‌حل قابل استفاده در توکن‌خانه.
پلتفرم RealT به سرمایه‌گذاران از سراسر جهان این امکان را می‌دهد که با حداقل ۵۰ دلار، یک قسمت از املاک را به مالکیت بگیرند. RealTokens نمایانگر دیجیتالی مالکیت در یک شرکت با مسئولیت محدود (LLC) که مالک عنوان ملک است، هستند. هر ملک در RealT دارای یک مجموعه از RealTokens منحصر به فرد با استاندارد ERC-20 مرتبط با آن است.
به طور خاص، RealT به سادگی و با کاهش مشکلاتی نظیر تاخیرها، هزینه‌ها و اسناد مربوط به اجاره یا فروش ملک، توسط نوآوری‌های DeFi مانند stablecoin و صرافی‌های غیرمتمرکز، این امکان را فراهم می‌کند که املاک به صورت توکنیزه شده قابل دسترس و معامله شوند.
دارندگان این توکن‌ها می‌توانند درآمد حاصل از مدیریت دارایی خود را از طریق ارزهای رمزنگاری مانند USDC دریافت کنند یا RealTokens خود را به راحتی و به سرعت با چند کلیک ساده خرید یا فروش کنند. ادغام با پروتکل‌های DeFi برجسته مانند Uniswap و Swapcat امکان مبادلات نقطه به نقطه را در سراسر حهان و در هر زمان فراهم می‌کند و زمان خرید املاک از حداقل ۳۰ روز را به ۳۰ دقیقه با RealT کاهش می‌دهد.
تاریخچه راه‌اندازی پلتفرم توکنیزه کردن املاک RealT
اکنون، RealT به عنوان یک شرکت پیشرو در توکنیزه‌سازی املاک شناخته شده است. این پلتفرم که در پایان سال ۲۰۱۹ توسط «برادران جاکوبسون (the Jacobsons)» راه‌اندازی شد، جامعه وفادار و مداومی از بیش از ۷,۵۰۰ سرمایه‌گذار فعال در ۱۲۵ کشور مختلف را جلب کرده و بیش از ۱۸,۰۰۰ کاربر در آن ثبت‌نام کرده است. RealT تاکنون بیش از ۲۰۰ دارایی املاک در ایالات متحده به ارزش بیش از ۴۵ میلیون دلار را توکنیزه کرده است که شامل خانه‌های تک خانوار تا ساختمان‌های بزرگ آپارتمانی متنوع است.
در مارس ۲۰۲۱، شرکت با یکی از ارائه‌دهندگان برجسته کیف پول کریپتو، Mt Pelerin، همکاری کرد تا کیف پول موبایل RealT را توسعه دهد که به سرمایه‌گذاران RealT این امکان را می‌دهد که به راحتی پرتفولیو املاک خود را مدیریت کرده و درآمد فروش یا اجاره خود را مستقیماً به حساب بانکی خود منتقل کنند.
علاوه بر بیمه‌های پایه که پیش از این نیز برای همه املاک شرکت RealT و در قبال خساراتی همچون آتش‌سوزی و آسیب‌دیدگی های موجود در ملک وجود داشت، همکاری با پروتکل بیمه غیرمتمرکز، Opium Network، به کاربران RealT این امکان را می‌دهد که در مقابل از دست دادن درآمد اجاره به دلیل توقف کسب و کار، بیمه دریافت کنند.
در طول همه سال‌های فعالیت این شرکت، تیم RealT در حال گسترش خدمات DeFi برای سرمایه‌گذاران خود بوده است. در اوایل سال ۲۰۲۲، آن‌ها Real Market Maker یا RMM را معرفی کردند، یک پلتفرم امانت‌دهی که به RealTokenها این امکان را می‌دهد که به سپرده گذاشته شوند. این اتفاق به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهد که با حفظ حریم خصوصی خود و بدون نیاز به مجوز، اموال ملکی خود را قرض دهند. طبق برنامه‌های این شرکت، RealT قرار است «توکن حاکمیتی (Governance Token)» خود را با نام REG معرفی کند تا به تدریج کنترل بر پروتکل را غیرمتمرکز کند.
مانند هر نوآوری دیگری، RealT هم از ابتدای تاسیس، به بزرگ کردن تیم خود و پیشرفت‌های بیشتری می‌اندیشید. تیم فعلی این شرکت که از حدود بیست نفر کارشناس و متخصص تشکیل شده است، دارای تخصص‌های ویژه در اجزای بحرانی زنجیره ارزش کل است.
در زمینه عملیات روزمره مدیریت دارایی مانند ارزیابی و توکنیزه کردن املاک، مدیریت مستأجران و پرداخت اجاره‌ها، تیم دارای کارشناسان تخصصی است. رعایت مقررات نیز یک ستون اساسی از فعالیت‌های شرکت است. «شری پرلسکی (Sherri Perlski)»، مدیر مالی و مدیر هماهنگی (CFO & CCO) RealT که پیشتر بخش‌هایی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند Black Rock و Natixis را رهبری کرده است، تضمین می‌کند که RealT با مقررات ایالات متحده (SEC) و فرانسه (AMF) هماهنگی کامل دارد.
این شرکت همچنین متشکل از یک تیم قدرتمند از متخصصان در حوزه DeFi دارد، از جمله مدیر عملیات (COO) این شرکت، «مایکل کوروایزیه (Michael Courvoisier)» که همچنین به پروژه‌های مختلفی مانند Jarvis Network و Mt Pelerin مشاوره ارائه می‌دهد. همچنین، مشاوران «آنتون بوکوف (Anton Bukov)» و «سرگئی کونز (Sergej Kunz)»، هم‌بنیان‌گذاران مجمع تبادل غیرمتمرکز وان اینچ (1inch) نیز در تیم حاضر حضور دارند.
پلتفرم توکن‌سازی RealT چگونه عمل می‌کند؟
اما چگونه مالکان RealToken می‌توانند مالک املاک باشند؟ اینکه انتظار داشته باشیم افراد بسیاری از سراسر جهان قادر به هماهنگ کردن تصمیمات مدیریت یک ملک باشند، واقع‌بینانه نیست. به جای اینکه فردی این کار را انجام دهد، یک شرکت مدیریت املاک مانند RealT لازم است تا از نگهداری ملک و مدیریت تمام مسئولیت‌های مالک املاک مراقبت کند.
هزینه‌های چنین شرکت‌های مدیریت املاک از اجاره‌های دریافتی از مستأجران تامین می‌شود و این شرکت مسئول تبدیل فیات به DAI (استیبل‌کوین دلار آمریکا) و ارسال آن به مالکان RealToken است. استفاده از یک شرکت مدیریت املاک امکان دخالت حداقلی را برای صاحبان RealToken فراهم می‌کند. در ایده‌آل‌ترین سناریو، هیچ امر مهمی از صاحبان RealToken خواسته نمی‌شود و مالکیت املاک همانند مالکیت یک RealToken است.
تامین‌کننده خدمات مدیریت املاک، هزینه نقدی معادل ۵٪ از اجاره‌های دریافتی و هزینه نقدی معادل ۱.۵٪ از هزینه تمام تعمیرات املاک RealT را دریافت خواهد کرد.
سخن پایانی
پلتفرم‌های توکنیزه کردن دارایی‌ها، از جمله املاک، به عنوان راهکارهای نوین و مبتنی بر تکنولوژی برای ارتقاء فرآیندهای سرمایه‌گذاری در حوزه ملکی شناخته می‌شوند. این پلتفرم‌ها با استفاده از تکنولوژی بلاکچین و توکن‌های دیجیتال، امکان توکنیزه کردن املاک و دارایی‌های دیگر را ارائه می‌دهند. مزایای این فرآیند شامل افزایش دسترسی به سرمایه‌گذاری برای افراد عادی، کاهش هزینه‌ها و سرعت بالاتر در معاملات خرید و فروش ملک، افزایش نقدینگی و ایجاد امکانات مالی مبتنی بر دارایی‌های توکنیزه هستند. به عنوان یکی از پیشروهای این حوزه، پلتفرم RealT با موفقیت املاک مسکونی را در ایالات متحده توکنیزه کرده و با ارائه RealTokens، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به صورت آسان و با حداقل مبلغ، در ملکی متعلق به خود سرمایه‌گذاری کنند.
