Harbor، پلتفرم توکنیزه کردن دارایی ها

تکنولوژی توکنیزه کردن دارایی‌ها، یک نوع فناوری بلاک‌چینی است که به وسیله آن دارایی‌های مختلف، از جمله املاک و مستغلات، سهام، سند‌های مالی، و حتی آثار هنری، به توکن‌های دیجیتال و قابل معامله تبدیل می‌شوند. این فناوری امکان دسترسی به بازارهای مالی جهانی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند و به آن‌ها امکان می‌دهد تا بدون محدودیت‌های جغرافیایی و زمانی در دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

در این مقاله، قصد داریم درباره یکی از پروژه‌های برجسته در زمینه توکنیزه کردن دارایی‌ها به نام «هاربر (Harbor)» صحبت کنیم. Harbor یک پلتفرم توکنیزه‌سازی دارایی‌های مبتنی بر بلاک‌چین است که به سازمان‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری اجازه می‌دهد دارایی‌های خود را به توکن‌های دیجیتال تبدیل کرده و این توکن‌ها را در بورس‌های مبادلات دیجیتال معتبر معامله کنند. Harbor از تکنولوژی بلاک‌چین استفاده می‌کند تا امنیت، شفافیت و قابلیت قابل اعتمادی را برای تبادل دارایی‌های مبتنی بر توکن فراهم کند، که این امر می‌تواند برای افزایش نفوذ و توسعه بازار توکنیزه کردن دارایی‌ها تأثیرگذار باشد.

فرایند توکنیزه کردن دارایی های واقعی چیست؟

به فرآیند تبدیل دارایی‌های واقعی به دارایی‌های دیجیتال در بلاکچین توکنیزه کردن دارایی‌ها می‌گویند. این امر باعث می‌شود تا مالکیت جزئی از دارایی‌ها ممکن شود.

فرایند «توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی (RWA Tokenization)» یک فرآیند پیچیده است که از ترکیب فناوری بلاک‌چین و قوانین مربوط به بازارهای مالی و اموال ملکی استفاده می‌کند. در این فرآیند، ابتدا یک دارایی واقعی مانند املاک، سهام، یا دارایی‌های مالی مشخص می‌شود که برای توکنیزه شدن مناسب است. سپس اطلاعات مربوط به این دارایی واقعی، از جمله مالکیت، ارزش و جزئیات قانونی، در یک سیستم بلاک‌چین ثبت می‌شود.

در مرحله بعد، توکن‌های دیجیتال معادل با ارزش این دارایی‌ها ایجاد می‌شوند. این توکن‌ها به طور معمول با استفاده از استانداردهایی مانند ERC-20 برای توکن‌های Ethereum یا استانداردهای دیگر برای بلاک‌چین‌های دیگر ساخته می‌شوند. سپس این توکن‌ها به صورت دیجیتال برای هر دارایی واقعی در معرض تبادل قرار می‌گیرند و سرمایه‌گذاران می‌توانند این توکن‌ها را خرید و فروش کنند، که این عملیات معمولاً از طریق پلتفرم‌های مبادله دیجیتال یا بازارهای مالی انجام می‌شود. به این ترتیب، ارزش دارایی واقعی به صورت توکن‌های دیجیتال تجزیه و تقسیم می‌شود و قابلیت معامله در بازارهای دیجیتال را به این دارایی‌ها می‌بخشد.

اینجا در مورد توکنیزه کردن دارایی های واقعی بیشتر نوشتیم.

توکن‌ دارایی دنیای واقعی عبارتند از توکن املاک، توکن نفت، توکن طلا، توکن سهام، توکن اوراق بهادار و سایر توکن‌های ساخته شده با پشتوانه دارایی‌های واقعی.

پلتفرم Harbor چیست؟

پروژه «هاربر (Harbor)» یک پروژه پیشگام در زمینه توکنیزه کردن دارایی‌هاست که هدف اصلی آن، تسهیل و دموکراتیزه کردن دسترسی به انواع مختلف دارایی‌ها از طریق فناوری بلاک‌چین است. با فراهم آوردن امکان تبدیل دارایی‌های واقعی به توکن‌های دیجیتال، Harbor اقتصاد سنتی را با امکان مالکیت جزئی و انتقال سریع دارایی‌ها به سرمایه‌گذاران تغییر می‌دهد. این پلتفرم از دفاتر پایدار بلاک‌چین استفاده می‌کند تا مالکیت، ارزش و جزئیات حقوقی دارایی‌ها را ثبت کرده و اطمینان از شفافیت و امنیت در طول فرآیند توکنیزه سازی دارایی را فراهم کند.

یکی از عمده‌ترین وظایف Harbor، فراهم کردن زیرساخت قوی برای توکنیزه سازی دارایی‌ها به صورت کارآمد و با رعایت قوانین است. این پلتفرم از طریق پیشنهاد یک سیستم جامع، کاربران را از ابتدا تا انتهای فرآیند توکنیزه سازی هدایت می‌کند؛ از شناسایی دارایی و بررسی اجتناب‌ناپذیر تا صدور و مدیریت توکن‌ها. با رعایت چارچوب‌های قانونی و استانداردهای امنیتی، Harbor به سازمان‌ها امکان توکنیزه کردن انواع مختلف دارایی‌ها را، از جمله املاک، سرمایه‌گذاری خصوصی و هنرهای زیبا، فراهم می‌کند و در عین حال، از رعایت قوانین و حفاظت سرمایه‌گذاران اطمینان حاصل می‌کند.

علاوه بر این، Harbor به مشتریان و سازمان‌هایی که در توکنیزه کردن دارایی‌ها شرکت می‌کنند، مزایای قابل توجهی ارائه می‌دهد. برای مشتریان، Harbor فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را با امکان مالکیت جزئی از دارایی‌های با ارزشی که قبلاً دسترسی‌پذیر نبودند، فراهم می‌کند. علاوه بر این، Harbor به تسهیل معاملات دارایی‌های واقعی کمک می‌کند؛ این به معنای این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌هایی که مالکیت جزئی از آن دارند را به صورت زنده در بازارهای مبادله توکن‌های امنیتی معتبر خرید و فروش کنند.

برای سازمان‌ها، Harbor فرآیند توکنیزه کردن دارایی‌ها را ساده‌تر می‌کند، هزینه‌های مدیریتی مرتبط با مدیریت سنتی دارایی‌ها را کاهش می‌دهد. علاوه بر این، با بهره‌گیری از فناوری بلاک‌چین، Harbor اعتماد و شفافیت در معاملات دارایی‌ها را افزایش می‌دهد و با جذب بیشترین تعداد سرمایه‌گذاران، مشارکت گسترده در اقتصاد دارایی‌های توکنیزه را تشویق می‌کند. به طور کلی، Harbor نقش اساسی در تحولات آینده مالی با دموکراتیزه کردن دسترسی به دارایی‌ها و تغییر شیوه‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت ثروت ایفا می‌کند.

بیشتر بدانید: آشنایی با توکن املاک در توکن خانه

تاریخچه پروژه Harbor

شرکت بیت‌گو (BitGo) فعال در زمینه ذخیره‌سازی و مبادله و خرید و فروش ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۱۳ توسط مایک بلشه و بن داونپورت تاسیس شد. بیت‌گو مجهز به کیف پول انحصاری خود با همین نام است که خدات خود را از طریق این کیف پول در بالغ بر ۵۰ کشور جهان ارائه می دهد.

بیت‌گو (BitGo) در ۱۸ فوریه ۲۰۲۰ اعلام کرد که پلتفرم هاربر را به انحصار خود درآورده است. این اقدام، سبب گسترش هرچه بیشتر قابلیت‌های بیت‌گو شد تا طیف گسترده‌تری از دارایی‌های دیجیتال را برای سرمایه‌گذاران نهادی تأمین کند.

مایک بلش، مدیرعامل بیت‌گو، در این رابطه گفت:

“چشم‌انداز ما همیشه بزرگتر از توسعه کیف پول‌های دیجیتال و ذخیره و نگهداری رمزارزها بوده است و به دست آوردن هاربر، چشم‌انداز بیت‌گو را در مورد ساخت زیرساخت دیجیتال جدید برای خدمات مالی ارتقا می‌دهد.

جاش استین، دیگر مدیرعامل هاربر نیز گفت:

“بیت‌گو از آغاز کار هاربر، شریک مهمی برای این پروژه بوده است. ما به دقت با یکدیگر کار کرده‌ایم تا کیف‌ پول‌های کارآمد بیت‌گو را با خدمات هاربر ادغام کنیم”.

هاربر در سال ۲۰۱۸ با هدف تبدیل شدن به یک پلتفرم جامع و کاربردی برای صادرکنندگان توکن‌های امنیتی شکل گرفت و سرمایه‌گذاری‌هایی از شرکت‌های معتبر سرمایه‌گذاری اعم از آندریسن هورویتس، کرافت ونچرز، فیفت وال و ولور ایکویتی پارتنرز و وای کپیتال دریافت کرد. در نوامبر ۲۰۱۹، هاربر مجوز نماینده انتقال دارایی‌های دیجیتال را از کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) دریافت کرد و به عنوان اولین شرکت بلاک‌چینی شناخته شد که هر دو مجوز صرافی ارز دیجیتال و مجوز انتقال دارایی‌های دیجیتال را دریافت کرده است.

نحوه عملکرد پلتفرم Harbor

پلتفرم توکنیزه کردن Harbor از یک سری مراحل کلیدی برای توکنیزه کردن دارایی‌ها استفاده می‌کند که در زیر توضیح داده شده است:

1. شناسایی دارایی: در ابتدا، سازمان یا فردی که مایل به توکنیزه کردن دارایی است، دارایی مورد نظر خود را شناسایی می‌کند. این دارایی می‌تواند از املاک و مستغلات، سهام، سند‌های مالی، یا هر دارایی دیگری باشد که قابلیت توکنیزه شدن دارد.
2. ارزیابی و اطلاعات‌دهی: پس از شناسایی دارایی، Harbor اطلاعات مربوط به دارایی را جمع‌آوری و ارزیابی می‌کند. این شامل مواردی مانند ارزش دارایی، اطلاعات مالکیت، مشخصات حقوقی و قوانین مربوطه است.
3. توکنیزه کردن: با استفاده از اطلاعات جمع‌آوری شده، دارایی مورد نظر به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌شود. این توکن‌ها معمولاً با استفاده از استانداردهای مانند ERC-20 برای بلاک‌چین Ethereum یا استانداردهای دیگر برای بلاک‌چین‌های دیگر ساخته می‌شوند.
4. معامله و مدیریت توکن‌ها: پس از صدور توکن‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند این توکن‌ها را خرید و فروش کنند. Harbor از طریق پلتفرم‌های مبادله دیجیتال یا بازارهای مالی معتبر، فرصت معامله این توکن‌ها را فراهم می‌کند. همچنین، Harbor به مدیریت توکن‌ها پس از صدور کمک می‌کند، از جمله ارائه خدماتی مانند ردیابی مالکیت و تسویه حساب‌ها.

مزایا و معایب توکنیزه کردن دارایی های واقعی

توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی مزایا و معایبی دارد که در زیر به بررسی آن پرداخته‌ایم:

مزایا

1. افزایش دسترسی و مشارکت: توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی باعث افزایش دسترسی به این دارایی‌ها می‌شود. این فرآیند امکان سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی که قبلاً برای بسیاری از افراد دسترسی مستقیم نداشتند را فراهم می‌کند.
2. تسهیل معاملات: توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی معمولاً باعث افزایش معاملات و انتقال مالکیت سریعتر و ساده‌تر می‌شود. این فرآیند امکان معامله توکن‌ها در بازارهای مالی دیجیتال را فراهم می‌کند.
3. تقسیم خطر و تنوع سرمایه‌گذاری: با توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی، سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه خود را در انواع مختلف دارایی‌ها تقسیم کنند و به این ترتیب خطرات سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند.

معایب

1. پیچیدگی قانونی و تنظیمات: توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی ممکن است با چالش‌های قانونی و تنظیمات مواجه شود. این شامل مسائل مربوط به تأمین مالی، حقوق مالکیت و مسائل مالیاتی می‌شود که ممکن است نیاز به تغییرات قانونی داشته باشد.
2. مسائل امنیتی: همچنین، توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی ممکن است به مسائل امنیتی مربوط به حفظ اطلاعات حساس مالکیت، اطلاعات مالی و دیگر اطلاعات شخصی منجر شود.
3. پتانسیل نقض حریم خصوصی: انتقال دارایی‌های واقعی به صورت توکن‌های دیجیتال ممکن است باعث نقض حریم خصوصی شود، زیرا اطلاعات مربوط به معاملات ممکن است به طور عمومی در بلاک‌چین قابل مشاهده باشد، که این ممکن است برای برخی افراد غیرقابل قبول باشد.

به طور کلی، توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی با مزایا و معایب خاص خود همراه است که نیازمند توجه دقیق به آنها و اعمال راه‌حل‌هایی برای مدیریت این مسائل است.

جمع بندی

در این مقاله، ما به بررسی مفهوم توکنیزه کردن دارایی‌ها و اهمیت آن در تحولات جدید در عرصه مالی پرداختیم. توکنیزه کردن دارایی‌ها با استفاده از فناوری بلاک‌چین، امکان ایجاد توکن‌های دیجیتالی معادل با دارایی‌های واقعی را فراهم می‌کند که به سرمایه‌گذاران امکان مالکیت جزئی و مشارکت در بازارهایی که قبلاً دسترسی به آنها محدود بوده است، را می‌دهد. همچنین، ما به مزایا و معایب توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی پرداختیم که از جمله افزایش دسترسی و تسهیل معاملات تا چالش‌های قانونی و امنیتی آنها بوده است.

پروژه Harbor به عنوان یکی از پیشگامان در زمینه توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی مطرح شد. این پروژه با فراهم کردن یک پلتفرم جامع برای صدور و مدیریت توکن‌های دیجیتال، به سازمان‌ها و سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا به صورت موثر و با رعایت استانداردهای قانونی، دارایی‌های خود را توکنیزه کرده و در بازارهای مالی دیجیتال معامله کنند. این پروژه نه تنها امکان مالکیت جزئی و مشارکت در دارایی‌های مختلف را فراهم می‌کند، بلکه با بهره‌گیری از فناوری بلاک‌چین، اطمینان از امنیت و شفافیت معاملات را نیز فراهم می‌کند. در نهایت، Harbor با کاهش پیچیدگی‌ها و هزینه‌های مدیریتی مرتبط با توکنیزه کردن دارایی‌ها، به ایجاد یک زیرساخت مطمئن و نوین برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی و دیجیتال کمک می‌کند.